Nuevas Medidas Bancarias en México: Identificación Obligatoria para Transacciones Superiores a $140,000 Pesos
A partir del 1 de julio de 2026, la Asociación de Bancos de México (ABM) implementará medidas cruciales para fortalecer la seguridad financiera y prevenir actividades ilícitas. Estas normativas buscan combatir las transacciones fraudulentas y canalizar los recursos económicos hacia fines legítimos, reforzando el sistema financiero del país.
Depósitos y Retiros en Efectivo: Nuevos Requisitos de Identificación
La principal novedad de esta disposición es que los clientes que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a los 140,000 pesos en sucursales bancarias deberán presentar obligatoriamente una identificación oficial. Esta medida es fundamental para verificar la identidad de las personas y asegurar la procedencia de los fondos.
Además, todos los depósitos dirigidos a cuentas concentradoras de entidades bancarias y financieras requerirán una referencia específica, lo que permitirá un mejor rastreo y control de las operaciones.
"Sugerimos que a partir del 1 de julio del 2026 se requiera una identificación oficial y, como mínimo, un dato biométrico para verificar la identidad de toda persona que realice depósitos o retiros de efectivo a partir de los 140 mil pesos", señaló Emilio Romano, líder de la ABM.
Estas acciones representan un paso adelante en la protección de los usuarios y la integridad del sistema bancario mexicano.
Fortalecimiento de Estrategias de Prevención contra el Lavado de Dinero
Las instituciones financieras en México están comprometidas en ir más allá del simple cumplimiento normativo. A través de un comunicado oficial, la AMB ha destacado que los bancos se enfocarán en adoptar las mejores prácticas para la detección de operaciones destinadas a prevenir el lavado de activos.
El objetivo es reducir la disparidad entre las regulaciones de México y Estados Unidos, creando un entorno financiero más seguro y alineado con los estándares internacionales. Estas prácticas se integrarán en los reglamentos internos de cumplimiento de cada entidad.
Colaboración Estratégica con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)
Para asegurar la efectividad de estas medidas, se mantendrán encuentros regulares con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Estos encuentros permitirán avanzar en temas clave como la Lista de Personas Bloqueadas, la operatividad, la colaboración con entidades internacionales y la gestión de asuntos emergentes.
Asimismo, se impulsarán sesiones de trabajo con relevantes autoridades financieras extranjeras, especialmente aquellas encargadas de la prevención del lavado de dinero. Esta colaboración interinstitucional es vital para construir un frente común contra la delincuencia financiera.
Directrices de Resguardo para las Transferencias de Remesas
En un esfuerzo por homogenizar la seguridad en todas las operaciones financieras, la Asociación de Bancos de México (ABM) buscará que las autoridades promuevan la aplicación de normativas idénticas. Esto incluye la exigencia de identificación, supervisión y límites de montos para los pagos de remesas en efectivo que realicen entidades no bancarias.
Estas directrices de resguardo buscan garantizar que las transferencias de remesas cumplan con los mismos estándares de seguridad y prevención de delitos financieros que las operaciones bancarias tradicionales.
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aDB
